NISA（少額投資非課税制度）

「長期・つみたて・分散」投資がキーワード

長期的な視点で買う

世界全体の経済は、短期的に見ると浮き沈みがありますが長期的に見ると右肩上がりで成長を続けています。
世界経済の発展に期待して長期投資をしましょう。

買うタイミングを分ける

期待した通りに値段が上がらないこともありますが、
つみたて投資なら、値段が高いときに少ない量を、
値段が低いときに多くの量を買うことができます。

投資対象を分ける

「卵は一つのカゴに盛るな」と言われているように
投資先は複数に分散する方が安全です
銘柄を選ぶのが難しい方には投資信託がおすすめです

長期・積立・分散を実践するなら、積立投資サービス「つみたてライフ」

NISAを活用した資産形成では、「長期・積立・分散」が重要なポイントです。
つみたてライフは、これらの資産形成の基本を無理なく実践できるサービスとして、お客さまの将来に向けた資産づくりをサポートします。

▶ つみたてライフについて詳しく見る

お金を４つのポケットに分け、投資資金を確保しましょう

投資に向いているお金は、「しばらく使う予定がないお金」です。
余裕資金であれば、もし値下がりしたとしても心に余裕を持つことができます。
また、収入の中から投資資金を確保することで、投資初心者の方でも資産形成を着実に行うことができます。
つみたて投資の銀行引き落しを活用し、お金を自動的に「ふやす」しくみをつくりましょう。

ライフイベントに合わせて、目標や目的を決めましょう

毎月いくら積み立てればいい？

世界株式に長期投資した場合、
平均で年率7％程度
成長すると言われています

「将来いくらになるか？毎月いくら積み立てればよいか？何年間積み立てればよいか？」は資産運用シミュレーション｜金融庁で計算できます

「使いながら運用する期間」では、
どうやって現金化していけばいい？

値下がりしたときに売却してしまうリスクを抑えるために、資産を少しずつ現金化していくことが大切です
資産寿命を延ばすための方法として「定率売却」が効果的です

資産に対して一定の割合で売却していくため、相場の変動によって売却金額が変わります
決まった金額ずつ引き出す「定額売却」と比べて、資産寿命を延ばす効果が大きくなります

非課税保有限度額は、売却すれば枠が復活します

1,800万円の枠の中で商品を購入していき、売却した場合は買付時に使った分（簿価）の枠が翌年以降に再利用できるようになります。

（例）Aという株式をNISA口座で200万円分買って400万円で売却した場合、翌年から200万円分の枠が再び使えるようになります。

教育資金や住宅資金のためにNISA口座の枠を最大まで使用したとしても、売却して現金化したあと老後資金のために資産を形成していくこともできます。
このように、ライフイベントでお金が必要になったときや、保有している資産が大きく値上がりしたときに現金化しやすくなりました。